La distribución de la riqueza: pareto deconstruido y gibrat reconstruido

Abstract

El articulo presenta, utilizando por primera vez los datos completos detallados de una administración tributaria, un análisis de la distribución de la riqueza neta en España, incorporando los datos de los activos y pasivos de todas las personas físicas incluyendo la riqueza derivada de la posesión de acciones en sociedades cotizadas y no cotizadas, con valores actualizados. Se verifica el ajuste de los datos de renta y riqueza a la distribución de Pareto y sus alternativas. Se estudian las limitaciones de los modelos más frecuentemente utilizados en Econofisica. Se muestra la forma en que la distribución de la riqueza puede ser ajustada conforme a la Ley de los números anómalos de Benford para superar la tradicional distinción entre las zonas ajustadas con una curva lognormal y una potencial. Se analizan las regularidades en la distribución de los distintos componentes de la riqueza (patrimonio inmobiliario, activos financieros, etc. ) demostrando su diferente comportamiento. Se propone un método para deconstruir la Ley de Pareto en componentes que permitiría una modelización realista en el ámbito de la Econofísica