The Future of Long-Term Care in Quebec: What Are the Cost Savings from a Realistic Shift toward More Home Care?

Abstract:Dans cet article, nous tâchons d’estimer les besoins et les dépenses à venir en matière de soins de longue durée au Québec, tout en proposant et en évaluant un train de réformes qui répondrait mieux aux besoins et serait plus viable financièrement que les politiques actuelles. Ce train de réformes consiste en une transition vers un usage plus intensif des soins à domicile, simultanément à l’élargissement des soins pris en charge par le gouvernement. L’un des éléments clés de la réforme consiste à donner davantage d’autonomie aux utilisateurs et utilisatrices quant au choix de leur fournisseur de soins, par la création d’un compte de soins pour personnes âgées; ce compte permettrait aux personnes qui en ont besoin de se procurer les services de différents prestataires, tant parmi les soins fournis à domicile que parmi les soins fournis en établissement. Dans le but de rendre plus neutre le soutien public à différentes formes de soin, nous proposons également d’augmenter la contribution des résidents et des résidentes des maisons de soins, tout en privilégiant le maintien des crédits d’impôt accordés aux personnes âgées dont les besoins en soins sont peu élevés. À partir d’une modélisation dynamique détaillée des besoins en soins, des modes de vie et des dépenses, nous estimons que les besoins en soins de longue durée connaîtront une hausse accélérée dans les vingt prochaines années, et que leurs coûts deviendront rapidement prohibitifs si les politiques actuelles demeurent en vigueur. Nous montrons qu’il existe un moyen de réduire ces coûts de manière substantielle.Abstract:In this article, we aim to estimate future long-term care needs and expenditures in Quebec while proposing and evaluating a reform package that could deliver increased coverage and be more financially sustainable than current policy. This reform package consists of a shift toward more intensive use of home care while increasing public coverage of care needs. A key feature of the proposed reform is to improve users’ ability to choose their provider with the creation of a senior’s care account, an account that allows individuals in need to purchase services from several providers, including both home and institutional care. To improve the neutrality of public support across care arrangements, we also propose an increase in the resident contribution in nursing homes while favouring the continued use of existing tax credits to help seniors with lower care needs. Using detailed dynamic modelling of care needs, living arrangements, and expenditures, we estimate that long-term care needs will grow rapidly in the next two decades, and the costs will quickly become prohibitive under current policy. We show that substantial cost savings may exist.