Prevención del riesgo de lavado de activos. Caso: Colombia y Ecuador

El lavado de activos es un problema que afecta a la economía de los países, pues genera una emisiónmonetaria que fortalece mercados ilícitos extra bancarios con procedimientos cada vez más complejosde operación, y cuyas actividades son de alcance internacional. El Ecuador presenta altos niveles deriesgo a actividades ilícitas como contrabando de dinero o lavado de activos debido a que se encuentraen una zona geográfica con altos niveles de corrupción. Consecuentemente, este artículo tiene comopropósito resumir un marco referencial de las principales metodologías para la detección del riesgode este fenómeno que afecta a la sociedad. Para esto, se siguió una metodología con enfoquecualitativo basada en la revisión documental de base de datos científicas como también en reportesanuales de organismos de control. Se evidencia que la regulación colombiana considera variosmodelos dirigidos a diferentes actividades económica para identificar, prevenir y monitorear el riesgo.