Beëindiging van bankrelaties in Nederland en Suriname

Abstract

Het opzeggen van een cliëntenrelatie door ABNAMRO Bank N.V. waarbij een Surinaamse ingezetene als client van de bank betrokken is, trok in Suriname publieke aandacht. Het vonnis (ECLI:NL: RBAMS:2023:3167) is het voorlopig sluitstuk van discussie in rechte, maar de onderliggende problematiek omvat een realiteit die niet helemaal goed uit de verf komt, maar wel een zekere maatschappelijke impact heeft. Voor een beoordeling daarvan is het Kort Geding niet geconstrueerd, een benadering van die problematiek in een annotatie voor het Surinaams Juristenblad ligt meer voor de hand. Deze benadering geeft enige historische informatie over de ontwikkelingen in en omtrent de vreemde valutamarkt in Suriname, het witwasprobleem (de mogelijke financiering van terrorisme wordt verder niet behandeld) de uitdagingen in het bancaire systeem, wet - en regelgeving in Suriname en Nederland, National Risk Assessments, C.F.A.T.F aanbevelingen, de-risking van banken en bankcliënten, algemene bankvoorwaarden maar ook enige omgevingsfactoren en een aantal maatgevende uitspraken van rechters en Kifid. Volledigheid is niet nagestreefd, er wordt een trend en een toon aangegeven.